صندوق الإنماء المتوازن متعدد الأصول للتوزيعات الشهرية 2026 | تحليل شامل
يُعد صندوق الإنماء المتوازن متعدد الأصول للتوزيعات الشهرية واحدًا من أهم الصناديق الاستثمارية التي تجمع بين الأسهم وأدوات الدخل الثابت، بهدف تحقيق توازن بين النمو والعائد الدوري. يعتمد الصندوق على استراتيجية توزيع الأصول بنسبة تصل إلى 50% في الأسهم و50% في أدوات الدخل الثابت، مما يجعله مناسبًا للمستثمر الباحث عن عوائد مستقرة مع مستوى مخاطرة متوسط إلى مرتفع.
أهداف الصندوق واستراتيجيته
وفقًا لورقة الحقائق الرسمية لشهر يناير 2026، يسعى الصندوق إلى:
- تحقيق توازن بين النمو الرأسمالي والدخل الدوري.
- الاستثمار في الأسهم بنسبة لا تتجاوز 50% من الأصول.
- الاستثمار في الصكوك، المرابحات، المنتجات الهيكلية، والصناديق.
- تقليل أثر تقلبات السوق عبر تنويع فئات الأصول.
معلومات الصندوق الأساسية
- نوع الأصل: صندوق استثمار مفتوح
- مستوى المخاطر: متوسط إلى عالي
- مدير الصندوق: شركة الإنماء للاستثمار
- تاريخ الإنشاء: 6 يناير 2013
- سعر الوحدة: 9.91 ريال
- صافي قيمة الأصول: 30,953,426 ريال
- الحد الأدنى للاشتراك: 10 ريال
- رسوم الإدارة: 1.50% سنويًا
- رسوم الاسترداد: 1.5% خلال 30 يومًا من الاشتراك
الأداء التاريخي للصندوق
| الفترة | أداء الصندوق | المؤشر الاسترشادي |
|---|---|---|
| منذ الإنشاء | 109.69% | 59.71% |
| سنة | 7.38% | 4.64% |
| 3 أشهر | 4.34% | 1.77% |
| شهر | 3.17% | 1.44% |
يتضح من البيانات أن الصندوق تفوق على المؤشر الاسترشادي في جميع الفترات تقريبًا، مما يعكس جودة إدارة الأصول وتنويع المحفظة.
مقاييس المخاطر
| المقياس | الصندوق | المؤشر |
|---|---|---|
| الانحراف المعياري | 5.94% | 6.63% |
| نسبة شارب | 0.36 | 0.25 |
| بيتا | 0.53 | — |
يشير انخفاض الانحراف المعياري مقارنة بالمؤشر إلى أن الصندوق أقل تقلبًا، بينما تعكس نسبة شارب الأعلى قدرة الصندوق على تحقيق عوائد أفضل مقابل مستوى المخاطر.
توزيع الأصول
- الأسهم: 48.6%
- الصكوك: 29.6%
- المرابحات: 17.8%
- النقد: 4.1%
أمثلة رقمية للعائد المتوقع
📌 مثال 1: استثمار 10,000 ريال لمدة سنة
- عائد الصندوق السنوي: 7.38%
- العائد المتوقع = 10,000 × 0.0738 = 738 ريال
📌 مثال 2: استثمار 50,000 ريال لمدة 3 سنوات
- متوسط العائد 3 سنوات: 8.88%
- العائد التراكمي = 50,000 × 1.088³ ≈ 64,000 ريال
حاسبة العائد المتوقع من صندوق الإنماء المتوازن
أدخل مبلغ الاستثمار ونسبة العائد السنوي المتوقعة (٪) وعدد السنوات، ثم اضغط "احسب العائد".
هل الصندوق مناسب لك؟
الصندوق مناسب إذا كنت تبحث عن:
- عائد دوري مستقر.
- تنويع بين الأسهم والدخل الثابت.
- مستوى مخاطرة متوسط إلى مرتفع.
- استثمار طويل المدى.
خاتمة
يقدم صندوق الإنماء المتوازن متعدد الأصول للتوزيعات الشهرية مزيجًا قويًا من النمو والدخل، مع أداء تاريخي متفوق على المؤشر الاسترشادي. وبفضل تنويع الأصول وإدارة المخاطر، يعد خيارًا مناسبًا للمستثمر الباحث عن توازن بين العائد والاستقرار.
إذا كنت ترغب في فهم أعمق للشؤون المالية وإدارة أموالك بذكاء أكبر داخل السوق السعودي، فهذه الروابط ستساعدك على الوصول إلى مصادر موثوقة، وأدوات عملية، وصفحات متخصصة تمنحك رؤية أوضح لاتخاذ قرارات مالية أفضل:
